お疲れ様です。さむです。
今回は【資産状況】【配当金の軌跡】ついてです。
2025年7月の金融資産は3,041万円になります！！
こんにちは、配当金と株主優待を愛するセミリタイア志望ブロガーです。
2025年7月、ついにひとつの節目に到達しました。そう、私の金融資産が「3,000万円」を突破したのです！これは、会社員としてコツコツと貯め、投資で着実に増やしてきた私にとって、ひとつの大きなマイルストーン。何年も前から「セミリタイアしたい」と願ってきた夢が、少しずつ現実に近づいてきました。
これまでの道のりは決して一直線ではありませんでした。株価の上下に一喜一憂した日も、ビットコインの暴落に冷や汗をかいた日もありました。それでも「株主優待で暮らす」「配当金で生活費をまかなう」という目標を胸に、愚直に続けてきた投資生活。その成果が、ようやく数字として現れてきたことが、本当にうれしいです。
今回は、そんな「資産3,000万円達成までの推移」と、現在の「資産配分状況」について、グラフとともにご紹介します。これから投資を始めようと思っている方、セミリタイアを目指す方の参考になれば幸いです。
資産推移
こちらが、2020年1月から2025年6月までの「資産推移グラフ」です。2020年当初の資産は約250万円程度。そこから積立投資や株式の値上がり、さらにはボーナスの一部を投資に回すことで、毎月着実に資産が伸びていく様子がわかると思います。
とくに目を引くのは、2023年〜2024年にかけての急成長。この期間は日本株・米国株の両方が好調だったことに加え、為替の影響で円安が追い風になりました。また、2023年にビットコインも回復基調となり、全体の資産を押し上げる形になっています。
2025年に入ってからも伸びは緩やかですが継続中で、2025年6月末に資産がついに3,000万円を突破。まさに長期投資の成果が形になった瞬間でした。投資歴5年超、ようやく「資産形成の果実を実感するフェーズ」に入ってきたと感じます。
資産配分
そしてこちらが、現在のポートフォリオを示す「資産配分グラフ」です。全体としてバランスは悪くなく、リスクとリターンを意識した構成にしています。米国株と日本株で7割を占めており、配当や株主優待をしっかり取りながら安定運用を目指す形です。特に日本株は株主優待銘柄を中心に構成しており、毎月の楽しみも増えています。
また、ビットコインはリスク資産として位置づけていますが、全体の1割強にとどめています。新興国株や投資信託も少額ながら組み入れており、分散効果を意識したポートフォリオになっています。
投資初心者の方には、いきなり仮想通貨や新興国株に手を出すのはおすすめしませんが、少しずつ学んでリスク許容度を把握しながら広げていくのがコツです。
まとめ
改めて、3,000万円という金額は、投資初心者だった私にとっては遠い存在でした。しかし、毎月の積立と、堅実な配当・優待銘柄への投資を継続することで、ここまでたどり着けました。
これからも「資産＝人生の選択肢」と考えながら、セミリタイアを視野に入れた資産形成を続けていく予定です。とはいえ、投資は自己責任。焦らず、自分のペースで、自分に合った方法でコツコツと続けていくのが一番大事です。
この記事が、「自分にもできるかも」と感じてもらえるきっかけになれば嬉しいです。これからも資産の変化や投資方針のアップデートを随時発信していきますので、ぜひ今後もチェックしてくださいね！
